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対象：教育資金・教育ローン
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毎月定額購入がベスト
こんにちは ゆりこ333さん。
コンサルタントの若宮光司です。
ゆりこ333さんは、資産運用の方法としてはりっぱなお考えをお持ちだと思います。
1.毎月一定額を貯めていきたい。(ドルコスト平均法)
2.忘れないように通帳から自動引き落としにする。
この二つの考えがあればお金は貯まっていきます。
運用期間が17年くらいと長期に渡りますので本来は少しリスクを取ってでもうまく運用していただきたいのですが、こればっかりはお一人お一人の考え方。
投資信託の中にも株式をまったく組み入れない債券(国債または電力など優良企業の社債)だけで運用する商品もあります。
証券会社で口座を開設し、通帳から口座引き落としで毎月1万円の購入が出来ます。
学資保険と違って保険の機能はありませんが、
1.満期期限がない。
2.いつでも必要な額だけ解約して引き出せる。
3.複利運用できる。
というメリットがあります。
逆にデメリットは、
価額変動があるということですが、債券型だとそのリスクは極めて小さくなります。
投資信託は、販売手数料、信託報酬などのコストがかかりますが、配当実績をよく見てネット利回りで比較してみると定期預金よりはるかに利回りが良い商品が沢山あります。
これだと、ゆりこ333さんの希望に一番かなったやり方だと思います。
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この回答の相談
子供が産まれ学資保険（貯蓄型）の他に、毎月１万円程度を貯金したいと考えています。自営業のため、財形がないので毎月自分の口座から引き落とししたいのですが、ゆうちょ銀行は５年など預入の期間が短いの… [続きを読む]
ゆりこ338さん （千葉県/35歳/女性）
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