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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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貯蓄体質強化の方法
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zxcvbnm様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
現在の毎月の貯蓄額が10万円は収入の20%に当りますので、このまま継続されるとボーナスが出た後は、年間150万円以上の貯蓄額が可能です。
この貯蓄体質を維持されるために、2つの方法をお勧めします。
○一つは予め収入から貯蓄を引いてしまう毎月積立です。
積み立てる対象は、定期預金と投資信託k二種類。
仮に10万円の内6万円は定期預金に、4万円を、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式を対象とするインデックス・ファンを1万円ずつ購入する分散投資などです。
○もう一つは貯蓄の目的を設定するです。
何のために、どれ位貯蓄するかという目標設定も貯蓄体質を強化するには必要と考えます。目的が明確であれば家計の切り盛りにも張りが出ます。
そのツールとして、ご家族の夢や希望、旅行・趣味、進学、車・住宅の購入などを年次で記載するイベント表と収入と支出、そして貯蓄額を年度で記入するキャッシュフロー表の作成をお勧めします。この表を作成しますと、家計の将来像も分かり貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm
評価・お礼
ｚｘｃｖｂｎｍ さん
回答ありがとうございます。
貯蓄目的やっぱり重要なんですね。いつかは住宅とか漠然と考えるばかりでいつごろまでにこれだけ！というのはなかったので、さっそく教えて頂いたサンプルをもとに我が家のキャッシュフロー表を作成して効果的な貯蓄＋自分の貯蓄に対するモチベーション維持に努めます！
ありがとうございました。
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この回答の相談
夫婦、子供2人（5歳・3歳）の4人家族です。今まで貯蓄に対する意識が甘く、積み立てていたのは子供の学資保険と私の養老保険（全て医療特約つき）で、少し貯まれば使うといった感じでしたが、去年の… [続きを読む]
ｚｘｃｖｂｎｍさん （京都府/32歳/女性）
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