さわかみファンドを活かしてポートフォリオを構築 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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さわかみファンドを活かしてポートフォリオを構築

2008/02/05 23:38
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4.0
)

tomorin様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

現状では、さわかみファンドだけが資産運用の範疇ですね。ポートフォリオを構築するとすれば、さわかみファンドを活かす形で構築すればよいでしょう。

具体的には、今後の短期的な資金ニーズを判断した上で、普通預金と公社債投信の一部を、リスクのある資産に変更する作業になります。

さわかみファンドは日本株式に投資するファンドですから、質のよい外国債券ファンドをマッチングさせるのが分散投資の観点からはよいでしょう。これが最初の作業だと思います。

さらに、外国株式投信またはETFも分散投資の観点から考えるとよいかもしれません。
日本債券は、個人向け国債を考えられるとよいでしょう。

最終的に、内外の株式・債券にバランスよく投資するポートフォリオを構成されるのがよいと思います。

評価・お礼

tomorin さん

ありがとうございました。
個人向け国債については一度真剣に検討しなくてはいけないと思っていました。どんなバランスでいくのかまず考えて見ます。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/04 21:42

前職を早期退職し、まとまった退職金をもらったのが数年前。現在の職場でも正社員として安定していますが、勤続年数を考えると退職金はほとんどあてにならないということなどを考えて、手持資産の運用をようやく考え… [続きを読む]

tomorinさん (愛知県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分を最初に立案ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 22:48
教育資金の見積もりをしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/05 17:07
まず必要なのは教育資金ですが・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/16 02:55
もう少し分散してみては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 23:14
目標リターンを割り出すところから始めてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/05 07:46

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