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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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目標リターンを割り出すところから始めてみませんか?

2008/02/05 07:46
(
5.0
)

tomorinさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

お子さんの教育資金は別にあるのでしょうか?
ない場合やあっても不足する場合は公社債投信を当ててはいかがでしょう?

教育資金をまず確保、その他生活予備資金を残して積極運用したいですね。

現在の配分はさわかみ投信ということは日本株式型のみです。
海外株式型もいれましょう。
さらに海外債券型もほしいところです。

外貨預金は為替リスクを伴う割には利回り的に効率的とはいえません。
時機を見て長期債券で運用する海外債券型ファンドへの移行を考えるといいと思います。

一度ライフプランを立ててみて退職金や年金なども考慮しキャッシュフロー分析を受けてみるといいですね。100歳まで底のつかない目標リターンが割り出せます。目標リターンがでたらそれから配分を考えます。それがFPがオススメする運用方法です。

評価・お礼

tomorin さん

ライフプランはおおまかにできているので、キャッシュフロー分析を受けることを真剣に検討して見たいと思います。ありがとうございました。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/04 21:42

前職を早期退職し、まとまった退職金をもらったのが数年前。現在の職場でも正社員として安定していますが、勤続年数を考えると退職金はほとんどあてにならないということなどを考えて、手持資産の運用をようやく考え… [続きを読む]

tomorinさん (愛知県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分を最初に立案ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 22:48
教育資金の見積もりをしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/05 17:07
まず必要なのは教育資金ですが・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/16 02:55
もう少し分散してみては・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 23:14

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