もう少し分散してみては・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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もう少し分散してみては・・・

2008/02/04 23:14
(
4.0
)

はじめまして、tomorinさん。
''マネースミス''の吉野です。

拝見したところ、為替の分散もされてますし投資信託での運用もされているようですね。

ただ、1年後には娘さんの大学進学ですので、取り崩しを考える資産と生活費を残した資産でもう少し投資信託を分散されても良いと思います。
その翌年は、次女の娘さんが私立となると教育費も大変になってくるでしょう。

リスクの無い若しくは少ない商品で学費などにする資産を運用されてはいかがでしょう。MRFやMMFなどが良いのではないかと思います。

退職金の代わりにと考えられている資金は、株式投資信託なども購入されると良いでしょう。
株式投信も国や地域などで分散投資されれば、リスクを抑えた運用が出来ると思います。

また、企業年金が無いのであれば個人型の確定拠出年金で運用するという方法もあります。
税制面でのメリットがありますので、ご検討されると良いでしょう。

また何かありましたらご連絡下さい。

評価・お礼

tomorin さん

MRF、MMFはほとんど考えていませんでした。
まずは教育費から考えて見ます。

ありがとうございました。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/04 21:42

前職を早期退職し、まとまった退職金をもらったのが数年前。現在の職場でも正社員として安定していますが、勤続年数を考えると退職金はほとんどあてにならないということなどを考えて、手持資産の運用をようやく考え… [続きを読む]

tomorinさん (愛知県/46歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分を最初に立案ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 22:48
教育資金の見積もりをしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/05 17:07
まず必要なのは教育資金ですが・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/16 02:55
目標リターンを割り出すところから始めてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/05 07:46

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