明確な資産運用の方針を決めましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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明確な資産運用の方針を決めましょう。

2008/02/04 17:22
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5.0
)

花子様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。結婚を考えている彼に貯蓄がないとのことなので、花子様にとって、将来のくらしを守るための資産運用は重要ですね。

ちなみに、専門家が提案する本格的な資産運用は、将来必要となる資金を見積もった上で、目標リターンを設定し、それに向けて、ポートフォリオを構築し、リスクをコントロールしていくプロセスを採ります。

これを行うには、まずはじめに、ご本人に明確な資産運用の方針を決めていただく必要があります。ありがちなのは、明確な方針を決めずに、いきあたりばったりで、金融商品を買い足していくパターンです。

これでは、リスクを取り過ぎたり、逆に、適切なリスクを取らずに、将来必要なお金が足りなくなってしまったり、ということが起こりがちです。

なお、ポートフォリオ構築の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式の4つのカテゴリに分散投資をすることです。まずは、この基本に立ち返って、インド株、中国株、Brics、リートなどは、あくまでサブ的な位置づけで考えられた方が良いでしょう。

以上、ご参考にして頂けると、幸いです。

評価・お礼

花子 さん

回答ありがとうございます。確かに明確な方針を決めずに、いきあたりばったりで買い足ししていった感じです。その結果将来本当に必要はお金がいくらかが明確にわかっていない状態です。今後はポートフォリオの構築の基本にならって、検討していきたいと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資産のポートフォリオについて

マネー お金と資産の運用 2008/02/03 21:11

独身39歳女性OLです。資産のポートフォリオについて質問です。年収は460万円。自宅両親と同居です。具体的な結婚の予定はありませんが現在付き合っている彼がいるので、その彼と結婚を考えています。… [続きを読む]

花子さん (福島県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分と各商品へのアドバイスです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/03 21:55
ポートフォリオの見直しについて 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 08:55
ポートフォリオを拝見して 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/04 14:05
偏ってはいますが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/03 21:33

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