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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の例示と参考資料をご紹介します

2008/01/31 08:06
(
4.0
)

2006様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

既にご存知と思いますが、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。2006様の資産も当初から資産配分を明確にされる様お勧めします。

私は、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。
200万円の貯蓄とあわせ毎月20万円の貯蓄を積立で資産配分されては如何でしょう。

例えば5資産に均等に積み立てますと、期待リターン3.5%、リスク8%になります。2006様の期待収益とリスト許容度にあわせて、各資産の配分をお決めください。
私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに年金を運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。従いまして、日本株式、開国債券、外国株式は、インデックス・ファンドの購入をお勧めします。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

評価・お礼

2006 さん

ご回答ありがとうございます。
リンク先も参考にさせて頂きました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

貯蓄と投資について

マネー お金と資産の運用 2008/01/30 23:28

25歳男性です。
現在預金が200万ほどで、
フリーランスで働いており月40万程の収入です。
家賃や税金、生活費を差し引くと今後、月20万貯蓄に回していけそうです。(ちなみに今後3年は結婚予定ありません)
た… [続きを読む]

2006さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

使用目的に分かる範囲から決定しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/31 00:08
固定の収入でないのであれば・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/31 07:46
1年後に再考すればOK 2008/01/31 09:55

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