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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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個人向け国債と投資信託の組み合わせをお勧めします

2006/11/23 12:23
(
4.0
)

FPの吉野と申します。gojigoji様ご愁傷様でした。ご主人の残された資産ですので、十分な検討の後運用を図られるようお勧めします。従いまして現在検討中の商品は据え置いて下さい。
変額個人年金保険ご購入の際に、金融商品のリスクについて説明を受けたものとして回答申し上げます。
ご要望は、1500万円が緊急の場合に引き出し可能で、かつ運用利益がある商品として、個人向け国債と投資信託の組み合わせをお勧めします。個人向け国債は、原則10年据え置きですが、前2回分の利子を返戻する事解約が可能です。長期金利に連動して、利率が変更される変動利率制を採用していますので、将来金利が上昇した局面にも対応しています。投資信託には、国内・海外の債券・株式・不動産を組み合わせ様々なリスク・リターンのものが用意されています。そして、日経225など株価指数に連動した上場投信もあります。
例えば国債に何%、国内株式投信に何%、不動産投信に何%、海外の株式投信に何%債券投信に何%と資産配分すると、過去のデータではこの程度の運用利率であったかも知ることが可能です。殆どの投信は売却後1週間以内で現金化されます。
尚、金融商品のご購入に際しては、必ず購入コストがどの位掛かるのかを必ず確認下さい。購入には販売手数料購入後は信託報酬などが掛かりますので、コストの低い商品がお勧めです。下記HPで調べられます。
個人向け国債は財務省のホームページ
http://www.mof.go.jp/jouhou/kokusai/kojinmuke/index.html
投資信託は投資信託協会と東証のホームページ、
http://www.toushin.or.jp/
http://www.tse.or.jp/cash/etf/square.html

宜しければ、私のホームページをも参照ください。

評価・お礼

gojigoji さん

 丁寧な、ご回答を頂きありがとうございました。個人向け国債、投資信託、今まで経験のない事ですので、ご紹介いただきましたホームページを参考にさせて頂き、勉強をしていきたいと思います。少し難しそうですので、ゆっくり検討していきたいと思います。ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

相続財産の運用

マネー 家計・ライフプラン 2006/11/23 11:15

 今年、病気の為夫を亡くしました。
夫の貯金、保険金、退職金などで4500万円のお金を残してくれました。子供は7歳と5歳の男の子がおります。私は30代後半です。家はマンションを購入しており、団体生命保険… [続きを読む]

gojigojiさん (大阪府/37歳/女性)

このQ&Aの回答

今後の生活プランを作れば自然と見えてきます。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2006/11/23 15:36
運用を考える前に・・・ 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2006/11/23 13:32
ライフプランを検討しましょう 山本 俊成(ファイナンシャルプランナー) 2006/11/24 11:07
とりあえずの預け先 2006/11/29 16:37

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