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現状は相場状況に左右されやすいポートフォリオ

2006/11/27 18:10

 現在のKNさんのポートフォリオは明らかに「リスクをとって殖やす」というスタンスのもので、FPが一般的にアドバイスする「リスクをコントロールする」というスタンスのポートフォリオとは異なります。つまり、資産配分の仕方は「積極的に殖やす」ため、相場観に基づいた運用を行う、ということなら理に叶っているといえますが、客観的にはリスクを過大にとっている状況といえるでしょう。

 KNさんも45歳までの11年間ずっと、このポートフォリオで運用するつもりではないでしょうが、株式市場の動向に左右されるところが大きく、安定的な運用は望みにくいでしょう。

 FXも長期運用には向かない商品です。FPの立場からは、まずは、今後積み上げることができる資金(年収額が額面か手取りなのかによって異なりますが、年300〜400万円×11年=3300〜4400万円)と現在の運用資金額3000万円を年5〜10%で、できる限りステディに運用していくことを目ざすべきだというアドバイスになるでしょう。

 とりあえず、投資・運用に強いFP(プロファイルに登録しているFPなら、どの分野についてのコラムの本数が多いかなどを見ればわかると思います)に相談してみてはいかがでしょうか。

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この回答の相談

経済的自由

マネー 投資相談 2006/11/21 09:21

大手電機メーカーに勤務する34歳です。45歳までに経済的自由を手に入れて独立するのが目標です。独立後は起業を考ていますが、リスクを最小限に抑えるため、遠回りでも、先ずは自己資産からのキャッシュフローで生活できる… [続きを読む]

KNさん

このQ&Aの回答

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