教育費の積立プランについて - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

教育費の積立プランについて

2008/01/27 22:04

しんたん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

教育費を投信で用意されるとのこと。
まず、目標金額を設定して、次に目標利回りを決定するプロセスが基本です。

例えば、毎月3万の積立プランで、15年後に、高校、大学等の学資として、お一人500万を用意したいとします。この場合、娘さんお一人ですと、3万×12ヵ月×15年=540万となり、0%の利回りでも達成しますので、お二人で1000万を用意したいケースを想定してみましょう。

毎月3万の積立プランで、15年後に1000万に到達するには、私の計算では、年率で約7.6%の運用が必要になります。年率7.6%という目標利回りは、税金・手数料を考慮しますと、かなり高めですので、日本株式・外国株式・外国債券(インデックス型)の組み合わせでは、達成が難しい数字です。

しかし、例えば、今の段階で一括金を200万入れられるのであれば、必要な年率は約3.1%に落ちますので、十分に実現可能なプランになります。

但し、実際のコンサルティングは、このような単純なやり方ではなく、ライフプランシミュレーションをベースに綿密に組み立てていきます。

以上、ご参考にして頂けると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

教育費を投信で

マネー お金と資産の運用 2008/01/27 16:22

娘(一歳)の大学進学資金を、投資信託で形成したいと思います。
日本株式・外国株式・外国債券(インデックス型)に毎月一万円ずつ積立を検討中です。しかし、費用として十分な金額が貯まるかどうか予測できません。… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/32歳/男性)

このQ&Aの回答

試算値と年金基金の配分例をお届けします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/27 21:35
大学進学での必要な資金 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/27 23:32
物価上昇率も考えられて。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/27 17:26
投信以外の資産 2008/01/27 20:44

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
200万円を18年で400万円に kanachaさん  2008-12-10 21:12 回答7件
ユニットリンク保険をすすめられています ryu4690さん  2014-03-27 22:58 回答3件
長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
長期分散投資の考え方について あき99さん  2009-03-30 18:15 回答8件