物価上昇率も考えられて。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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物価上昇率も考えられて。

2008/01/27 17:26
(
4.0
)

質問ありがとうございます。
マネースミスの吉野です。

質問を拝見したところ、3つのファンドを計画されているということで、月に3万円の積立を考えられていると思います。

ファンド選びも重要ですが、資産配分のバランスが変わってきますのでリバランスも考慮されておいて下さい。
積立をされることで購入価額が平均されリスクが抑えられますので、債券型は購入せずに株式投信だけでも良いかも分かりませんね。そして外国株式を地域や国でもう少し細かく購入されても良いと思います。

統計では、国立大学4年で約500万円くらいという数字も出ていますが、物価上昇も考慮しましょう。物価が1%ずつ上昇するとしたら500万円は17年後には約590万円のなりますので、600万円くらいは用意しておきたいですね。

3万円を5%の運用利回りで運用できたとしても、約960万円になりますので、お1人分の学資には出来ると思いますが、今後もお子様をお考えでしたら、今のうちから1〜2万円積立を増やされたはいかがでしょう。

5万円で同じ利回りですと約1,600万円になりますので、お2人分になると思います。

ただ私立大学では、700万円から1,000万円くらいは必要になるかも分かりませんので、出来るだけ貯蓄をしておきましょう。

評価・お礼

かおたん さん

ありがとうございます。
中期で使う予定のものは、国債や定期預金で、長期のものは、投信や株式などで運用を検討してみます。

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この回答の相談

教育費を投信で

マネー お金と資産の運用 2008/01/27 16:22

娘(一歳)の大学進学資金を、投資信託で形成したいと思います。
日本株式・外国株式・外国債券(インデックス型)に毎月一万円ずつ積立を検討中です。しかし、費用として十分な金額が貯まるかどうか予測できません。… [続きを読む]

かおたんさん (千葉県/32歳/男性)

このQ&Aの回答

試算値と年金基金の配分例をお届けします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/27 21:35
教育費の積立プランについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/27 22:04
大学進学での必要な資金 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/27 23:32
投信以外の資産 2008/01/27 20:44

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