運用プランを実行される場合について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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運用プランを実行される場合について

2008/01/19 16:36
(
5.0
)

sawadii様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。

ご質問を一読し、貯蓄と積立金の一部を外貨等で運用してみては。という考えが、一瞬、思い浮かびましたが、やはり家計全体を見ないと、適切なアドバイスが難しいです。

足りない情報は、現在の貯蓄残高はいくらなのか、マンションはいくらで購入するのか、パートで働く可能性もあるのか、ご両親からの贈与は受けられるのか等々たくさんあります。

運用商品は、それぞれリスクとリターンの特性を持っています。本当は、リスクを取れない家計に、リスクの高い提案をしてしまった場合に、専門家として無責任なアドバイスになってしまいます。

ですので、このQ&Aコーナーだけで納得せずに、実際に運用プランを実行される場合は、やはり、個別にFP事務所で相談された方が良いと思います。

初回相談料は、FP事務所によって異なりますが、3千〜1万円程度です。いただいた文面を拝見する限り、相談料を十分に上回るメリットが得られると思いますので、ぜひ、ひとつの選択肢としてご検討ください。

評価・お礼

sawadii さん

先生のアドバイスを読ませていただいて、ただ積み立てればいいというわけではないという気持ちになりました。
確かに、将来設計をしっかり決めて、それに向かって財産形成をしていかなければいけませんね。

これまではただ大きな目的もなく貯めるだけの日々を過ごしていましたが、近い将来、子供の教育費、マンション購入、など大きな出費を経験することになるということに、少なからず恐怖をいだきはじめた時なんです。

FPの先生に相談することも検討したいと思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

お得な積み立て先

マネー 投資相談 2008/01/18 23:39

33歳の専業主婦です。
現在、毎月、夫の財形に10万、都市銀行の自動積立定期預金に5万を預けていますが、
更なる貯蓄体質をめざし、毎月プラス8万ほど新たに積立を計画しています。
この8万円をどのような… [続きを読む]

sawadiiさん

このQ&Aの回答

3つのお財布。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 02:16
リスクに基づく運用対象です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 09:02
有利なつみたては・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 13:41
元本を確保しながら。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 07:55
なるべくリスクを取らないほうが無難です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/19 08:22

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