運用は借入金返済が優先次に債券と株式の分散投資です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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運用は借入金返済が優先次に債券と株式の分散投資です

2008/01/18 12:41
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5.0
)

あっチン様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資・運用のセオリーでは、借入金返済が最も有利な投資先です。無リスクで利息相当額が運用利益になります。現在保有の株式をご購入されずに、借入金返済に投資されていたら、その時点で利益が確保できました。現在保有されている預貯金の投資先としてお勧めします。

住宅ローンの完済後は、やはり投資の原則から、定期預金と国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。この5資産に均等配分した場合のリターンは3.5%、リスクは8%になります。丁度20年で倍の期待値です。定期預金をやめ、4資産均等配分のリターンは4.3%、リスクは8.7%になります(企業年金連合会公表数値を元に試算)
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

そして、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンドと日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

私は、自身のリスク・リターンから日本債券を減らし、日本株式、外国債券、外国株式に重点を置いた運用を行っています。宜しければマイファンドのレポートをお読み下さい。
(注:私も不動産を保有しているため、建物の減価償却分の貯蓄が絶対必要です。)
http://www.officemyfp.com/myfundreport1.html

評価・お礼

あっチン さん

早々にご回答ありがとうございます。
いつも悩んでいるところですが、ローン金利が安いので返済するより賃貸マンション購入したほうがいいのではないでしょうか。だいたい経費引いていも5〜6%ぐらい回るのでいかがなもんでしょうか。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用に悩んでいます。

マネー お金と資産の運用 2008/01/18 12:05

はじめましてよろしくお願いいたします。

資産運用で悩んでいますのでご回答お願いいたします。

主人 42歳(年収)1200万
私  35歳(年収)500万
   家賃収入   360万
子供 2人 

… [続きを読む]

あっチンさん (東京都/34歳/女性)

このQ&Aの回答

6つの資産に分散してみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/18 14:51
一極集中よりもバランスを 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/18 15:13

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