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公的年金のポートフォリオを引合いに説得

2008/01/18 00:22
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4.0
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りょうぱぱさん、はじめまして
ファイナンシャルプランナーの小松英二です。

「聞く耳持たない様子」とのことですが、何とか分散投資により、リスクが軽減できることを分ってもらいたいところですね。

私は、顧客の不安を和らげるために次の分散投資の例を説明しています。

【分散投資によりリスクが減らせる事例】
厚生年金等の公的年金は、実は「国内債券:国内株式:外国債券:外国株式」に「51%:22%:11%:16%(19年6月末)」の比率で分散投資を行い3%台〜4%台の運用利回りを目指しています。安全運用が宿命で、元本割れが許されない公的年金ですら、株式投資の比率を37%としているのです。これでも心配ならば、株式の比率を下げ、債券の比率を上げ、リスクを抑えることもできます。

分散投資によりリスク(儲けのブレ)を抑える効果があることを粘り強く説明し、気持ちよく「長期分散投資」をスタートできるよう頑張ってください。

評価・お礼

りょうぱぱ さん

大変分かり易いご説明ありがとうございます。
公的年金という身近で、かつ理解が得られ易い良い事例ですね。「運用」視点で説得する時に参考にしたいと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

1000万円の遊び金について

マネー お金と資産の運用 2008/01/17 16:28

こんにちは、27歳会社員です。
大学時代から交際していた妻と節約貯金に努めたり、私の父から生前贈与で700万円を頂いた結果、現在2000万円ほど預金ができました。さらに家を両親から相続できる見込みな… [続きを読む]

りょうぱぱさん (静岡県/27歳/男性)

このQ&Aの回答

資産運用について、しっかり説明をしてあげて下さい。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 17:45
長期運用の説明方法について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 17:49
説得方法と投資を学ぶご提案です。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 18:24
物価や債券、株式は平均するとプラスになる。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 19:06
インフレリスクについて 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 17:57
リスク許容度の問題 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 22:16

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