説得方法と投資を学ぶご提案です。 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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説得方法と投資を学ぶご提案です。

2008/01/17 18:24
(
4.0
)

りょうばば 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資をしながら説得する方法として、
・ いつでもリスクのある投資は始められると割り切り、奥様説得には、リスクのない商品とリスクの低い商品からお始めになられては如何でしょう。
 日本債券にも、国債だけでなく自治体発行の債券や電力債等があり、また、MMFは元本割れリスクが極めて低いので、抵抗感無く受け入れていただけると考えます。
次に外貨MMFなどの外国債券、そしてインデックス・ファンドへと進まれる手順では如何かと考えます。

又、奥様に定期預金以外で100万円以内で投資・運用を依頼するという方法も考えられます。出来れば、日本株式、外国債券、外国株式を対象とする夫々のインデックス・ファンドをお勧めします。(初心者が商品内容と値動きを理解するのに適しています)。

その間に投資に関する本をお読みいただくようお勧めします。例えば「なぜ投資のプロはサルに負けるのか」「投資バカにつける薬」「マネーと常識」などです。内容は、わからない商品は買わない、アクティブ・ファンドは長期的にインデックスに勝てないなど、「身も蓋も無い」話が掲載されています。預金もまたインフレに追いつかない話もあり、運用に関心が寄せられるものと考えます。

お二人で学ぶスタイルの説得法
奥様のご説得とご自身の運用入門を兼ね私の有料プランをお勧めします。この中で、「リターンとリスク」、「株式とは、債券とは」、「資産配分の重要性」、そして4資産への分散投資で、長期的には元本割れが無かったこと(過去データ)等をメールとプレゼン資料で学べます。そしてご自分用にグローバル・バランス・ファンドを創る商品選びを目指します。

私のホームページで投資へのスタンスとメニューを確認下さい。金融資産運用プランの作成と基礎知識習得です。
http://www.officemyfp.com/
http://www.officemyfp.com/planprice.htm

評価・お礼

りょうぱぱ さん

具体的な回答で大変勉強になります。ご回答いただいた内容は自分なりに調べて活用したいと思います。
おすすめの本や吉野様のサイトも見させていただき、説得材料と知識を増やしていきたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

1000万円の遊び金について

マネー お金と資産の運用 2008/01/17 16:28

こんにちは、27歳会社員です。
大学時代から交際していた妻と節約貯金に努めたり、私の父から生前贈与で700万円を頂いた結果、現在2000万円ほど預金ができました。さらに家を両親から相続できる見込みな… [続きを読む]

りょうぱぱさん (静岡県/27歳/男性)

このQ&Aの回答

資産運用について、しっかり説明をしてあげて下さい。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 17:45
長期運用の説明方法について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 17:49
物価や債券、株式は平均するとプラスになる。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 19:06
インフレリスクについて 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 17:57
リスク許容度の問題 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/17 22:16

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