先ずは、ライフプランニングの作成と保障の提案!

ひー様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
私は銀行退職後ソニー生命を6年間に亘り営業を行い、独立後現在に至っております。今回のひー様のご質問につきまして、お応えさせていただきます。現状はグループ保険の加入をされているとのことですが、生涯に亘って利用可能なものは一般の生命保険会社です。ひー様のニーズに合致したものを保険営業マンと共同で創り、保険会社がひー様の万が一の保全をしっかりとサポートしてもらうことが理想と思います。そのためには、ひー様からの情報を営業マンが1年後、5年後、10年後...等の家族状況を数字で表す、ライフプランニング必要です。これに基づき、死亡保障や医療保障、学資保険等をご検討されるのが、ご理解しやすいと考えます。つまり、営業マンがひー様あてにパッケージ的商品のみを売りつける様であれば、よく考えた方が良い思います。先ずは、死亡保障・医療保障(含むがん保険)さらに学資保険等にひー様の月当りの予算範囲を考慮したライフプランニングの作成と提案を受けることが、先決と考えます。
以上

今後、ライフプランニング作成等につきまして、お気軽にご連絡をお待ちいたしております。
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