自分の目標を明確にしましょう

おはようございます　かもなんばんさん。

ファイナンシャルプランナーの若宮光司です。

FPとの付き合い方で一番大事なのは信頼関係を築くことです。
二番目に大事なのがFPが幅広い知識を持っているか。
三番目に大事なのが相談者がFP任せにせず自らも学ぶ姿勢を持っているか

家庭やお金のこと、信頼関係がないと開示できないことばかりです。信頼関係を築くのには面談が良いのですが、この世の中便利な電話、FAX、メールなどを活用すれば面談出来ないデメリットを補うことも可能です。
現実に私は広島で活動していますが、東京、横浜、名古屋、大阪などメールでご相談に応じているお客様もいます。

かもなんばんさんの家庭は、賃貸不動産もお持ちです。そうなると不動産知識、満期を向える保険があり保障の見直しも必要なので保険知識、これからどう貯蓄を増やし投資に回していくかというライフプランをベースに金融知識、それらお金が動くことによって税金対策が必要な場面もあるでしょうから税金知識も必要になるでしょう。
このよえな多方面の知識を持っち、FP自身に知識不足があった場合にそれぞれのさらなる専門家、弁護士や司法書士、税理士の意見を聞き伝えるネットワークを保有しているかもFP選定の大事な視点です。

なにより、FPから得られる知識を自分のものとして理解し、いくつかある選択肢の中から自分の判断で進むべき道を決定しなければいけません。

逆にFPから見て難しい相談者は、自分の目標を持っていない方です。
人によって目標(幸福感)が違います。目標が違うと取るべき手法も変わってくるのです。
もしも目標が明らかになっていないのであればFPと一緒にまず目標設定からスタートしてください。そして現状分析し、目標と現状とのギャップを認識できれば問題解決の糸口が掴めます。

相談から実行までの流れは、各専門家が自分のプロフの中で説明されていますので、それぞれのページを覗いて見てください。