ポートフォリオを考えるにあたり - 渡辺 博士 - 専門家プロファイル

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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオを考えるにあたり

2008/01/07 18:53

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

基本的にはお考えの4資産は教科書どおりです。
ならば、25%づつ素直に分ければいいのです。
すると、実際は各資産クラスにばらつきがでますので、半年から1年後に再確認すると25%づつにはなっていません。そこでリバランスを行って下さい。

これを繰り返せばいいのです。そして何度やっても運用成績のでないものは2〜3年後に見直しをすればいいと思います。
これだけでもかなりの運用成績が期待できますよ。

しかも長期にわたる考え方は正しいと思います。
まずは、おっしゃるように20〜30年位やるつもりで投資してみます。でも実際は毎日の生活の中でそのまま放置なんて絶対にできません。だからライフプランが必要になってくるのです。

私はいんべすたさんの考えは正しいと思っております。あとはライフプランを考えて、随時ライフプランに沿ってポートフォリオを見直す所までできれば、それが私たちが目指す資産運用であり、豊かに生活をおくる基礎づくりなのです。

目先の利益にとらわれずに今後もがんばって下さい。期待してます。

回答専門家

渡辺 博士
渡辺 博士
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
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ファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を売るのが本業ではありません。将来の不安を解消する良き相談相手として、将来のライフプランを実現させるお手伝いを致します。マイホームの購入、子供の大学受験や定年退職などに備えられる提案を致します。

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この回答の相談

おすすめのポートフォリオ <投資信託>

マネー お金と資産の運用 2008/01/06 11:03

26歳会社員(独身・男)です。
長期の資産運用として、投資信託を考えています。とりあえず、手持ちの余裕資金100万円から始めて、毎月8〜9万円(年100万円)の積み立ても行っていこうと思っ… [続きを読む]

いんべすたさん (大阪府/26歳/男性)

このQ&Aの回答

日本株式、外国債券、外国株式への配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 13:10
株式時価総額やGDPの規模に応じて配分 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 13:53
最適ポートフォリオについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/07 16:37
積極型のポートフォリオ 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/07 23:15
よく考えられてます。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 13:15

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