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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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よく考えられてます。

2008/01/06 13:15
(
5.0
)

はじめまして、いんべすたさん。
マネースミスの吉野です。

しっかりした考えをお持ちで、感心します。
リスクに対して、認識がおありのようですので、債券型投資信託の割合を30%くらいに考えられて、残りを株式投信を国内と海外を更に分散して米国、欧州、アジアと4つに等分に投資をされても良いかと思います。

月々、積み立ても考えられている資金は、株式投信を同じ配分で購入されていっても良いのではないでしょうか。

月々購入する事によって、ドル・コスト平均法という手法が取れますから、ある程度のリスクは回避されます。

あとは、銘柄選びと取引先の選択だと思います。
徳間書店から投資信託の評価本が出されてましたので、そちらを参考にされるとわかりやすいと思います。

ネットでもモーニング社リッパー社というファンドの評価をしているところもありますので参考にしてみて下さい。

しかし、証券会社や銀行では銘柄が限られる事がありますので、実際の取引の際には私たちのようなIFAに依頼されるのも良いと思います。

評価・お礼

いんべすた さん

再建型を30%、残りを株式で国内外地域別に分散ということですね。もしそうなると、確かに銘柄選びがキーになってきそうですので、しっかり投信を選別していきたいと思います。参考になりました。

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この回答の相談

おすすめのポートフォリオ <投資信託>

マネー お金と資産の運用 2008/01/06 11:03

26歳会社員(独身・男)です。
長期の資産運用として、投資信託を考えています。とりあえず、手持ちの余裕資金100万円から始めて、毎月8〜9万円(年100万円)の積み立ても行っていこうと思っ… [続きを読む]

いんべすたさん (大阪府/26歳/男性)

このQ&Aの回答

日本株式、外国債券、外国株式への配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 13:10
株式時価総額やGDPの規模に応じて配分 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 13:53
最適ポートフォリオについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/07 16:37
ポートフォリオを考えるにあたり 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/07 18:53
積極型のポートフォリオ 佐々木 保幸(税理士) 2008/01/07 23:15

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