積立投資信託が有効ですが・・・ - 渡辺 博士 - 専門家プロファイル

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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

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積立投資信託が有効ですが・・・

2008/01/07 18:40
(
5.0
)

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

ご質問についてですが、
「仕事での収入増が見込めないので投資で少しでも将来収入を得られるようになりたいと考えています。」とありますが、どのくらいを期待されてますか?

もし毎月のお小遣い程度を考えているなら、相当がんばる必要があります。
給料にプラスαということなら可能性はあります。
投資期間は長く、投資金額をできる範囲でなるべく多くと考えて下さい。
その上でお答えすると、

・「今ある貯蓄をどのくらいの割合で投資へ振り分けていけばよいか」
これはご自身の生活費の3〜6ヶ月程度は預貯金でいつでも使える状態を作って下さい。
預貯金で維持するのはこの程度で大丈夫です。

・「月々の投資額が1〜2万円程度となるとどのような投資が向いているか」
私は毎月積み立てることを前提に積立の投資信託がいいと思います。
投資信託も様々あります。投資初心者ならバランスファンドがいいと思います。
これならいろいろなことを研究しなくても、預金のように毎月積み立てればあとは時間が解決してくれます。下記もご覧下さい。
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/21247

貯蓄から投資へは政府の方針です。
いいところに目をつけたのですからこれからしっかり勉強しながら将来を考えましょう。

評価・お礼

トモコ さん

小額の投資だとやはり積立の投資信託が一番有効ですね。
大変参考になりました。

回答専門家

渡辺 博士
渡辺 博士
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
ワタナベマネークリニック ファイナンシャルプランナー
046-276-9328
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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ファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を売るのが本業ではありません。将来の不安を解消する良き相談相手として、将来のライフプランを実現させるお手伝いを致します。マイホームの購入、子供の大学受験や定年退職などに備えられる提案を致します。

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この回答の相談

貯蓄から投資への移行の割合

マネー お金と資産の運用 2008/01/06 11:01

27歳・独身(結婚の予定無)・年収200万・手取月収11万の正社員です。
毎月約3万円、ボーナスで10万円を貯蓄に回しています。
現在250万円の貯蓄があります。
郵便貯金150万円
定期預金100万円

仕事… [続きを読む]

トモコさん (青森県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

5資産クラスへの分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 12:43
投資信託ではじめてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/07 18:14
セオリーで言いますと・・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 12:30

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