セオリーで言いますと・・・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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セオリーで言いますと・・・・・

2008/01/06 12:30
(
4.0
)

はじめまして、トモコさん。
マネースミスの吉野です。

セオリーで言いますと、流動資産として生活費の6ヵ月分を預貯金で運用されて、残りの資産は中期で運用する資金と長期で運用する資金で分けて考えられると良いでしょう。

私としては現在の預貯金の内で、6ヵ月分の生活費を差し引いた額を投資信託で中長期の資金を運用される事をお勧めします。

また、月々の積み立てでの投資も、投資信託は1万円から購入できますので、2万円で2銘柄を月々購入されると良いでしょう。
月々の購入は、''ドル・コスト平均法''と言う時間分散と言うリスク回避が出来ますので有効です。

いざ購入の際には銘柄選びやポートフォリオは重要になってきますので、証券会社や銀行などの一社で決めるのではなく、''FP''や''IFA''などの意見は大いに参考になると思います。

評価・お礼

トモコ さん

大変参考になりました。

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この回答の相談

貯蓄から投資への移行の割合

マネー お金と資産の運用 2008/01/06 11:01

27歳・独身(結婚の予定無)・年収200万・手取月収11万の正社員です。
毎月約3万円、ボーナスで10万円を貯蓄に回しています。
現在250万円の貯蓄があります。
郵便貯金150万円
定期預金100万円

仕事… [続きを読む]

トモコさん (青森県/27歳/女性)

このQ&Aの回答

5資産クラスへの分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/06 12:43
投資信託ではじめてみては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/07 18:14
積立投資信託が有効ですが・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/07 18:40

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