ライフプランの作成をお勧めします

子猫様　初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

家計の全体像を把握するには、ご主人と約束事を修正する必要があります。そのための方法として、お二人のライフプラン作成をお勧めします。結婚式を近々行うのですから、丁度良い機会だと思います。

将来の夢や希望、例えば出産・育児・入学、車・住宅の購入、レジャー・趣味など費用とともに記載するイベント表。収入、支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、目標が明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

お子様を得てパート収入になれば、減収と支出増が見込ます。したがって家計の遣り繰りが厳しくなります。今の内にどの程度の貯蓄を何時までに作るか等をお話し合いください。

ところで、その表を作成する前提として、家計の把握をお勧めします。
家計はとてもシンプルな構造です。
1.収入 - 2.支出 + 3. (資産×運用利率) = 4.貯蓄(年間の増・減)
で表されます。この順で整理ください。

記載の中で、貯蓄額750万円、奨学金の借入金500万円、そして退職金850円の関連。
普通に考えると貯蓄額750万円-500万円≒実質資産250万円、そしてこれから入る見込み850万円。
ご主人の収入は今迄でしょうか?、今後の見込み?、等です。

現況は生命(死亡)保険と医療保険は必要がありません。死亡保険は、ご主人がなくなった際に、公的な遺族年金+貯蓄額と残された方の収入で不足するものを補うために掛けるものです。現在お子様もいず、夫々が収入を得てますから必要ありません。

医療保険も健康保険には高額療養費制度があり、1ヶ月の医療費は通常80,100円+(医療費-267,000円)×1%で済みます。後は医療費外の費用ですが貯蓄が有れば足ります。