住宅ローンの件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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住宅ローンの件

2007/12/29 17:18

あゆみさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『今は個人年金や運用...賢いのでしょうか?』につきまして、今のうちから老後の資金対策として、インデックスファンドなどで資産運用を行うことは、決して間違ってはいません。

ただこれから予定さているライフイベントを確定させたり、それにかかる費用を予め把握したうえで、金融資産の運用方法を決めることになりますので、資産運用に到るまでの順番が違っていただけです。

ライフイベントとして、例えば車の買い換え資金やお子様がいる場合は教育資金などの方が、老後資金よりも先に必要となりますので、そちらの方がまず優先して準備する必要がある資金となります。

ライフイベントやそれにかかる費用をシートに書き出していただくことで、これからかかるお金の金額や時期を把握できますので、自ずと運用に充当できる資金なども把握できると考えます。


以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

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この回答の相談

住宅ローンと資産運用

マネー 住宅資金・住宅ローン 2007/12/28 17:50

現在1700万円の住宅ローンがあります。20年ローン
10年固定で2.0%で月々10万円返済をしてできるだけ3年に一度200万円の繰り上げ返済をと考えています。
今、夫婦で個人年金(二人で月3万)をしているのですが… [続きを読む]

あゆみ☆さん (広島県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

ご検討の為投資運用の期待リターンと返済の考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/28 18:42
じっくり検討しましょう。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/28 18:43
家計全体を見ないとアドバイスが難しいです。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/29 11:08
単純に金利で考えてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/29 07:13
各々の商品が持つメリットならびデメリットを一表で! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/03 11:31
バランスが大事です 2007/12/28 20:19

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