バランスが大事です - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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バランスが大事です

2007/12/28 20:19

こんばんは あゆみ☆さん

同じ広島県のファイナンシャルプランナーの若宮光司です。

すごいエネルギーですね。感心しました。

理論的には支出を伴う住宅ローンの返済が第一優先となりますが、
住宅ローンの利率よりも高い運用が出来るなら住宅ローンの返済は約定どおりにして投資にお金を回す方が得です。
私が推奨している投資信託は10%以上の実績を出しています。

なにより住宅ローンの返済に充てたお金は引き出せませんが、投資に充てたお金はいざと言う時に解約して引き出せます。

個人年金の解約も検討されたみたいですが、個人年金にはある程度の保障もついているし生命保険料控除5万円も使えているはず。
単純な利回りだけでなく生命保険料控除で節税している部分も加味して検証しましょう。

要はバランスを考えたお金の使い道なのだと思います。

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この回答の相談

住宅ローンと資産運用

マネー 住宅資金・住宅ローン 2007/12/28 17:50

現在1700万円の住宅ローンがあります。20年ローン
10年固定で2.0%で月々10万円返済をしてできるだけ3年に一度200万円の繰り上げ返済をと考えています。
今、夫婦で個人年金(二人で月3万)をしているのですが… [続きを読む]

あゆみ☆さん (広島県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

ご検討の為投資運用の期待リターンと返済の考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/28 18:42
じっくり検討しましょう。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/28 18:43
家計全体を見ないとアドバイスが難しいです。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/29 11:08
住宅ローンの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/29 17:18
単純に金利で考えてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/29 07:13
各々の商品が持つメリットならびデメリットを一表で! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/03 11:31

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