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渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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住宅財形の件
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- 5.0
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Tommy-Uさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
住宅財形につきましては、上限が550万円となりますので、選択肢の中の1.または2.のどちらかでよろしいと考えます。
住宅購入は5〜10年後であってかつ、ローンを組む額を少なくしたいということですから、引き続き毎月の積み立ては行うことになります。
一般財形貯蓄や、給与振込口座のある金融機関で自動積立定期預金を始めると、毎月確実に貯蓄することができますので、効率的に頭金準備ができると考えます。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
評価・お礼
Tommy-U さん
アドバイスありがとうございました。
財形貯蓄を止める、またはペースを落とす場合にしても、毎月の確実な積み立てが大切、という気持ちを忘れずに、他の積み立て方法についても検討したいと思います。
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この回答の相談
財形住宅貯蓄と非課税限度額についてアドバイスをお願いします。
入社以来約10年、会社で住宅財形貯蓄を続けております。現在のペースのまま積立を続けると、あと8ヶ月後に550万円に到達しそうです。
今後の… [続きを読む]
Tommy-Uさん （大阪府/34歳/男性）
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