資産運用プランの考え方

shopan様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

当分使わないお金の管理の件ですが、例えば、この2000万円を、適切なリスクコントロールをしながら、30年間、年5.52%で複利運用ができれば、30年後の65歳時には、計算上は、約1億円に到達します。ちなみに、年1.00%の複利運用では、30年経過しても約2696万円にとどまってしまいます。
※但し、上記の計算は、税金・手数料を考慮しておりません。

しかし、問題は、この1億円を何に使うかです。

お金は、まったくなければ困るものですが、ありすぎても意味がありません。場合によっては、お金があり過ぎて、トラブルに巻き込まれたり、もめごとが起きたり、ということもなくはないです。当然、この1億円をお墓の中にまで持っていくことはできません。

ですので、まずは、運用目的を明確にする必要があります。

運用目的は、自由な発想で構いません。挙げればきりがないですが、例えば、退職後にご夫婦で世界一周旅行をするでも良いですし、恵まれない子供たちの施設に全額寄付するでも良いでしょう。もちろん、途中で運用目的が変わることは、問題ありません。

本来、資産運用プランを考えるのは、このように夢のある楽しい作業です。ぜひ、shopan様もお金にとらわれない自由な生き方を実現してください。

ご希望があれば、私の事務所でも最適な資産運用プランのお手伝いができます。