20代の資産運用について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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20代の資産運用について

2007/12/24 00:33

メイロ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご検討されているグローバルバランスファンドですが、インデックス運用で評価の高い米国バンガード社のファンドに投資する商品ですので、優秀なファンドである可能性は高いです。

また、ファンド・オブ・ファンズは、一般的に高コストなスキームであるにもかかわらず、ご指摘の通り、信託報酬が低く抑えられています。

しかし、このファンドが、メイロ様のライフプランに本当に適しているかどうかは、別の問題です。

バランスファンドは、自分で資産配分の組み換えができないのが、デメリットです。20代の資産運用なら、例えば、新たな夢ができて、もう少し株式の配分を高めて、期待リターンを高めたくなったとか、逆に、結婚や新居を借りる予定が生じて、数年後にまとまったお金が必要となり、債券運用中心にシフトさせたくなったというような、事情変更も起こりがちです。

メイロ様のケースでしたら、700万の一部を一括資金として入れられますし、あえてバランスファンドの積立投資でなくとも良いように思います。付け加えると、積立投資よりも、一括投資の方が、計算上は、明らかに運用効果は大きくなります。

また、長期の資産形成には、分配なしか、分配されても自動的に再投資されるタイプが適していると思います。

投資についてご不安な点があるようでしたら、投資アドバイザーと一緒に最適なプランを考えてみるのもひとつの方法です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

資産運用の方法について

マネー お金と資産の運用 2007/12/23 03:44

はじめまして。資産運(投資信託・定期預金)についてお聞きします。
現在私は、22歳の学生です。収入はありません。
全資産(預金)が約700万円あります。10年以上は使わないと考えています。その運用方法… [続きを読む]

メイロさん (東京都/22歳/男性)

このQ&Aの回答

基本的な考え方はいいですね 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 04:23
国内外の債券と株式への長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 07:39
10年定期はあまり効果がありません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/24 01:40
時間は武器になります。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 07:13
変動金利で複利の商品を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 08:03

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