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5%達成のためにはリスクが必要

2007/12/18 19:49
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4.0
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香子様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

どの国から見て5%を達成するかが問題です。香子様が将来も香港で生活されるのであれば、香港を基準に考えられるとよいでしょう。

一方、年率5%の利子は円ベースで考えると不可能です。たとえば、高イールドの通貨に投資した場合、現地通貨ベースでは5%以上の利子も可能でしょう。ただし、円に換算すると、5%以上を維持できるという保証は全くありません。為替に振り回されるだけかもしれません。

ファイナンスの原則は、「フリーランチはありえない」ということです。リスクフリーレート(定期預金の利回り)は、ほぼインフレ上昇率程度と考えておけばよいでしょう。

5%の利回りを円ベースで達成するためには、追加的なリスクを採ることが必要になると思います。金利リスクや信用リスク(債券)あるいはビジネスリスク(株式)などです。

こういったリスクを採ることさえ許容すれば、香港では購入することができるファンドがたくさんあると思います。そういったファンドでは、5%という水準は決して高い水準ではありません。

評価・お礼

香子 さん

ご返答ありがとうございます。
将来は日本に帰国しようと思っていますが、こちらで永住権も取得している為、口座等はこちらに残して行こうと思っています。はやり日本で5パーセントとなるとリスクがある投資が必要ですよね。これからもっと勉強したいと思います。ありがとうございました。

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この回答の相談

資産運用について教えて下さい。

マネー お金と資産の運用 2007/12/18 14:59

FPさんからの回答、いつもたいへん勉強になっています。
来年35歳にさることもあり、そろそろ本格的に投資をはじめなければ、と考えております。<34歳、独身>
現在、香港で働いている為、総資… [続きを読む]

香子さん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

クローバルな債券と株式の分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 15:41
通貨保有だけでなく、少し運用も考えてはいかがですか 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 21:08
5%運用を行うには 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/19 12:09

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