クローバルな債券と株式の分散投資をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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クローバルな債券と株式の分散投資をお勧めします

2007/12/18 15:41
(
4.0
)

香子 様初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

香港でお仕事に就かれているとのこと、外貨資産のバラエティーが豊富と思います。これから本格的な投資運用に掛かられる由、私はセオリー通りの投資・運用をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています(多くは金融先進国の米国の事例で検証されています)。
従いましてグローバルな観点から、日本、米国、欧州、その他地域での債券や株式への分散投資をお勧めします。もし、将来日本にお帰りになるのであれば、地域は多少日本に暑くして日本に30%、その他の国に70%の配分、債券は40%で株式は60%など資産配分をご検討下さい。
資産配分でリスクとリターンが決まります。

私のHPに資産配分検討表とともに、日本で年金を運用している年金基金連合会、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。香港で口座開設されれば、米国市場などの債券、株式、商品を対象とするETF(インデックス・ファンドの1種でコストが安い)が購入でき、これらを組み合わせれば、自分でグローバル・ファンドが作れます。私のホームページに日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html


ちなみに、私が持つデータでは2006年の債券市場での債権残高シェアは米国21%、日本28%、イギリス6%、その他欧州が42%、それ以外が3%です。また、株式市場でのMSCI世界株式指数の構成国シェアは米国48%、日本11%、その他の太平洋地域4%、イギリス11%、欧州22%、カナダ4%などです。

評価・お礼

香子 さん

ご返答ありがとうございます。たいへん勉強になりました。投資については知識が少ないので、もう少し年末にかけて勉強したいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用について教えて下さい。

マネー お金と資産の運用 2007/12/18 14:59

FPさんからの回答、いつもたいへん勉強になっています。
来年35歳にさることもあり、そろそろ本格的に投資をはじめなければ、と考えております。<34歳、独身>
現在、香港で働いている為、総資… [続きを読む]

香子さん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

通貨保有だけでなく、少し運用も考えてはいかがですか 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 21:08
5%運用を行うには 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/19 12:09

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