投資対象とライフプランのお勧め - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資対象とライフプランのお勧め

2007/12/17 15:01

ゆう0205 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

10年間預け放しが可能とのことですので、セオリー通りインデックス・ファンドの購入をお勧めします。現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPに国内外の債券と株式を対象としたインデックス・ファンドを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いましてお手元の資金は、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式のう資産クラスへの配分をお勧めします。20万円を4資産に均等に配分されるか、相関関係がマイナス(日本株式が高くなると外国債券が下がるなど)の日本株式と外国債券の2資産への配分のいずれかをお勧めします。なお、4資産ともにインデックス・ファンドがあります。
私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、皆年金を預かり運用している、年金基金、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

月に1万円のお子様用の貯蓄ですが、学資のご用意と考えると15年以上先に必要な資金となります。貯蓄機能の小さな学資保険ではなく、やはり投資信託かMMFでの毎月積立をお勧めします。現在のMMFの利回りである0.5%で複利で積み立てますと15年で約168万円貯まります。また、MMFで一定金額が貯まる都度上記の投資信託を購入する方法で運用されては如何かでしょう。

補足

フルタイム後というより、この機会にライフプランの作成をお勧めします。
将来の夢や希望をご家族の出産・育児・入学、車・住宅購入、レジャー・趣味などを費用とともに記載するイベント表。収入・支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、貯蓄目標も明確になります。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければご参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

10年くらい使わない予定のお金の預け先

マネー お金と資産の運用 2007/12/17 13:53

春に子供を出産し、1歳の誕生日まで育児休暇中です。
出産したときに、お祝いとしていただいたお金をゆうちょに普通預金として子供の名前で貯金していますが、
いまのところ使う予定はありま… [続きを読む]

ゆう0206さん (香川県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

投資・運用のはじめ方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 16:59
16年間という時間を味方につけられますよ 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 20:13
まさにバランスファンド 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 04:40
子供さんの教育資金に。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/19 18:53
学資として投資を始められては・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 18:32

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