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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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地域を分散させましょう

2007/12/15 08:21
(
5.0
)

ぺこぺさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

400万円の運用ですがアセットクラスはこのようになります。

ワールドプライム100万・・・海外債券型、毎月分配
フィデリティアジア50万・・・海外株式型
パリバブラジル(株式型)50万・海外株式型
MMF50万・・・・・・・・・・・日本債券型

・世界債券型は分配目的のファンドですので資産形成としては不向きです。
・海外株式型がアジアとブラジルでは地域が分散されていません。米国や欧州と言ったメージャーな地域をいれましょう。
・10年運用できるのであれば日本債券型は不要でしょう。
・日本株式型がありません。日本株式型も入れましょう。

「アジアやブラジルへの投信からリスクの少ない預貯金に預け替えたほうが良いのでしょうか。

リスクを低減するには、そく預貯金と考えず、地域を分散することを考えましょう。

評価・お礼

ぺこぺ さん

なるほど私は「証券会社に貢献して」きたわけですね。そういえば今まで払った手数料は結構な額になりそうです。 
 まずはMMFの代わりにする積み立ての投信を探してみます。
 何の知識も無いままMMFが良いと聞いて積み立てをはじめ、その後株がいいと聞けば株、投信の方がいいと聞けば投信でした・・・自分で判断できるように知識を持たないと、人任せではダメですね。
 勉強してから次へ移ろうと思います。
 ありがとうございました。

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この回答の相談

家計の貯金の預け先

マネー お金と資産の運用 2007/12/14 21:13

家計の貯金の預け先について、教えてください。

夫は全くお金の管理に無関心で、私から話しても好きにやってと言うので、分散投資と思って証券会社の担当者の方に相談しながら10年こつこつ貯めてきたのですが… [続きを読む]

ぺこぺさん

このQ&Aの回答

方針と資産配分の考え方をお伝えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/14 22:00
お金の運用できる期間で分けましょう 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 01:52
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