ポートフォリオ運用をしましょう。

はじめまして、ぺこぺさん。
マネースミスの吉野です。

総資産から見ると、元本保証の商品や債券が多いように思いますが、学費としての運用先の中で株式投信がブラジルとアジアといった新興国に偏った投資になっています。

私の提携している証券会社でもフィデリティのアジア株ファンドは推奨銘柄としてお勧めしていますが、やはりその銘柄だけを薦める事はしません。

資産配分をする場合、10年以上運用できるのであれば、債券投信の割合を少なめにして株式投信を多く取り入れる事をお勧めしますが、株式投信も分散投資をする事をお勧めします。

定額預金も良い商品だと思いますが、この割合を減らして米国や欧州、日本の株式投信を購入されてはいかがでしょうか。

今後も追加購入をされていくのでしたら、上記の国や地域に投資をする銘柄などを購入される事をお勧めします。

それと併せて、取引証券会社で購入されるときは、新規のものより運用実績があるものを選ばれると良いかも分りませんね。購入の前にその商品の第三者機関による評価も確認されてみてはいかがでしょうか。

担当の方に聞いて提示してもらえない時は、購入を考えた方が良いかも分りませんね。

参考までに評価機関を掲載しておきます。
MORNING　STAR
Lipper((リッパー社は、機関投資家向けになってますので、むずかしいかもわかりませんが、長期の参考になります。))

また、ワールドプライムは毎月分配型ですが、長期で運用されるのであれば分配がされないか、されても年に1回の商品で再投資されるものの方が税金面でも運用面でも良いと思います。