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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオ運用をしましょう。

2007/12/14 21:48
(
4.0
)

はじめまして、ぺこぺさん。
マネースミスの吉野です。

総資産から見ると、元本保証の商品や債券が多いように思いますが、学費としての運用先の中で株式投信がブラジルとアジアといった新興国に偏った投資になっています。

私の提携している証券会社でもフィデリティのアジア株ファンドは推奨銘柄としてお勧めしていますが、やはりその銘柄だけを薦める事はしません。

資産配分をする場合、10年以上運用できるのであれば、債券投信の割合を少なめにして株式投信を多く取り入れる事をお勧めしますが、株式投信も分散投資をする事をお勧めします。

定額預金も良い商品だと思いますが、この割合を減らして米国や欧州、日本の株式投信を購入されてはいかがでしょうか。

今後も追加購入をされていくのでしたら、上記の国や地域に投資をする銘柄などを購入される事をお勧めします。

それと併せて、取引証券会社で購入されるときは、新規のものより運用実績があるものを選ばれると良いかも分りませんね。購入の前にその商品の第三者機関による評価も確認されてみてはいかがでしょうか。

担当の方に聞いて提示してもらえない時は、購入を考えた方が良いかも分りませんね。

参考までに評価機関を掲載しておきます。
MORNING STAR
Lipper((リッパー社は、機関投資家向けになってますので、むずかしいかもわかりませんが、長期の参考になります。))

また、ワールドプライムは毎月分配型ですが、長期で運用されるのであれば分配がされないか、されても年に1回の商品で再投資されるものの方が税金面でも運用面でも良いと思います。

評価・お礼

ぺこぺ さん

早速にご回答をいただきありがとうございました。
「定額預金の割合を減らして米国や欧州、日本の株式投信を購入」「新規のものより運用実績があるものを選ぶ」と良いということですね。
証券会社の方には、新規売り出しのものを買って、ある程度置いたら次のものに買い替えるようなアドバイスを受けてきました。
聞いても多分同じことしか教えてくれないと思うので、自分で探してみます。
ありがとうございました。

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この回答の相談

家計の貯金の預け先

マネー お金と資産の運用 2007/12/14 21:13

家計の貯金の預け先について、教えてください。

夫は全くお金の管理に無関心で、私から話しても好きにやってと言うので、分散投資と思って証券会社の担当者の方に相談しながら10年こつこつ貯めてきたのですが… [続きを読む]

ぺこぺさん

このQ&Aの回答

方針と資産配分の考え方をお伝えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/14 22:00
お金の運用できる期間で分けましょう 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 01:52
資産運用と暮らしのバランス 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 12:01
地域を分散させましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/15 08:21

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