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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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先ずは、ライフプランを考えましょう。

2007/12/13 20:34

マネースミスの吉野です。

**使う目的に応じて色分けされて運用されてはいかがでしょうか。

生活費の足しにする資金やすぐにでも使うお金は流動性の高い''MRF''や''MMF''といった商品で運用されてはいかがでしょうか。

2〜3年使わないが、減らしたくないものは''定期預金''や''定額貯金''などへ預けられても良いと思います。

5年以上は使わない資金は、資産配分をしながら投資信託をされても良いと思います。
しかし、リスクを多くとるような資産配分よりも債券へ投資するものを半分くらい取り入れて、''ミドルリスク・ミドルリターン''で考えられたら良いと思います。

初めて投資をされる注意点としては、株や投資信託の有価証券の投資は日々株価や投資信託の基準価額が変動します。その為投資額を下回る事があります。
長期でみれば分配金が再投資されながら運用され、利益が出ると思われますが、短期では必要な時に投資額を下回っているという事態になる事があります。

使用時期によって投資対象を分けましょう。

退職金で生活費の足しにされるのであれば、毎月分配型の投資信託で運用されても良いと思います。

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この回答の相談

資産運用をはじめて行うポイント

マネー お金と資産の運用 2007/12/13 18:10

退職金を用いて、初めて資産運用にトライしたいと思っています。初めてでも安心して行える資産運用のポイント、注意点、初心者にふさわしい商品など教えてください

※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

All About ProFileさん

このQ&Aの回答

初めて資産運用を行うには 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 19:43
セオリー通りの運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 21:12
目的別に分けて、長期の運用も視野に。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/14 13:12
最適な資産運用は、お一人お一人異なります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/14 20:34
「増やすより減らさない」という考え方が基本! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 19:09
守るお金と働くお金を区分 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 22:49
信頼できるパートナーをもちましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 23:18

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