初めて資産運用を行うには - 渡辺 博士 - 専門家プロファイル

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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

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初めて資産運用を行うには

2007/12/13 19:43

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

今回退職金を利用して初めて資産運用を行うとのことですが、重要なキーワードをまずご紹介します。

1つ目は「長期国際分散投資」です。読んで字の如く長期運用や各地域に分散投資しましょうということ。特に長期投資や分散投資には配慮して下さい。

2つ目はリスクとリターンの関係です。「リスク」とは危険という意味ではありません。
危険はdangerとかdangerousです。riskとは意味合いが違います。
リスクは目的達成までに於ける障壁や不確実なことを意味します。つまり不確実性です。
このリスクとはリターンの不確実性を意味します。

他にもあるかも知れませんが、通常これらを考慮して資産運用を行うのです。

その時にまず目的が大事。
何のために資産運用を行うのか。
ただお金を増やそうなどと考えると、焦点がぼけるため短期運用になったり、投機的な運用をしてみたりとなります。

わざわざ大きなリスクをとらず、できるだけ小さいリターンで済むようにするには、時間的な要素と資金的な要素が必要です。

だから目的を決めて、そのリスクを小さくするために長期に投資して資金を出す。1万円を1000万円にするのは大変だけど、900万円を1000万円にするのは1万円ほど難しくありません。資金が出せなければ、時間を掛けるのです。それを、いろいろな資産で分散するからリスクが減るのです。
「1つの籠にたくさんの卵を盛るな」です。

目標を決めて、時間を掛けて、時間や資産や地域などを分散をして、最小限のリスクで目的の金額を達成することです。

退職金のような大きな資金が手に入ったときこそ、今までできなかったことを実行するチャンスなのです。

回答専門家

渡辺 博士
渡辺 博士
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
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ファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を売るのが本業ではありません。将来の不安を解消する良き相談相手として、将来のライフプランを実現させるお手伝いを致します。マイホームの購入、子供の大学受験や定年退職などに備えられる提案を致します。

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この回答の相談

資産運用をはじめて行うポイント

マネー お金と資産の運用 2007/12/13 18:10

退職金を用いて、初めて資産運用にトライしたいと思っています。初めてでも安心して行える資産運用のポイント、注意点、初心者にふさわしい商品など教えてください

※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

All About ProFileさん

このQ&Aの回答

セオリー通りの運用をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 21:12
目的別に分けて、長期の運用も視野に。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/14 13:12
最適な資産運用は、お一人お一人異なります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/14 20:34
「増やすより減らさない」という考え方が基本! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 19:09
先ずは、ライフプランを考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 20:34
守るお金と働くお金を区分 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 22:49
信頼できるパートナーをもちましょう 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/13 23:18

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