長期分散投資の考え方について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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長期分散投資の考え方について

2007/12/09 15:57
(
5.0
)

induskan様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

投資信託を始めたいとのこと。おっしゃる通り、多くのプロが参加している株式市場で、一般投資家が本業の片手間の短期投資で勝ち続けることは困難です。

今後、お子さんを持つことも考えられておられるようなので、投資信託を活用した長期分散投資をはじめるには、良いタイミングかもしれませんね。

なお、リスク許容度には、計算で測るリスク許容度と心理的なリスク許容度があります。
induskan様は、ある程度リスクをとって運用したい、債券運用比率は低くても構わない、とお考えならアドバイザーにその旨を伝えた上で、プランニングを依頼されると良いでしょう。

また、長期分散投資の基本は、タイミングを計らないことです。実際に円高になるまで待つとか、新興国でも中国やインドはそろそろ頭打ちか、などは確かに気になるところですが、常にマーケットに居ることで、タイミング投資の失敗は、時間の経過とともに吸収されていきます。気になるようでしたら、この650万は一括ではなく、2〜3回程度に投資時期を分割されると良いでしょう。

それから、今後、人口減少社会が進展していく中で、キャッシュで買えて資産運用にもなる地方のマンションは、あまり多くはないと思います。何より、流動性リスク(売りたい時に売れないリスク)が高いです。

資産運用が目的なら、ストップ安などもなく、現金化が容易な投資信託等の運用商品が最適と思われます。

評価・お礼

induskan さん

ご回答ありがとうございます、
先生のご指摘により、いつからどのような形で
投信をはじめればよいかという不安が解消されま
した。
今後、ボーナスのたびに買い足すこともあり、
1月の暴落懸念もありますが、数百万ずつこつ
こつと買っていこうと思います。
やはり、マンションはリスクがかなり高いよう
ですね。
東京に比べて世界的に考えると今後も地価下落に
なる可能性がかなり高いような気もします。
あまり冒険はしないようにします。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託を始めたいのですが

マネー 投資相談 2007/12/09 00:42

私34才の会社員、妻28歳専業主婦です。
子供はいませんが、来年10月以降に作ろうと考えて
います。
現在年収900万円程度で資産は
株式220万
自社株 380万
財形360万 (解約予定)
USドル定期270… [続きを読む]

induskanさん (福島県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

数値目標を立て、慌てずじっくり投資を始めましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 01:24
資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 08:15
資産形成に繋がることだけ行いましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 08:30
ライフプランを作成し、目標を細かく設定 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/10 11:03
切り替えは、早いうちに。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 09:07

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