対象:投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします
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induskan 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
投資の基本に則った運用をお勧めします。
様々な実証データにより、長期間の投資運用では(市場)インデックスに勝てるプロの少ないことが報告されています。そして、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。今回を機にインデックス・ファンドによる長期運用をお勧めします。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
中でもETFは現在米国のダウ平均やナスダック100、先進国21か国の株価指数に連動するもの、エマージング25ヶ国の指数に連動するもの、グローバルトップ100の指数に連動するものなど、品揃えも豊富になり、プロに任せずともご自分でグローバル・ファンドを構成できるようになりました。一度ポートフォリオの組み換えにチャレンジください。
また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金を国内外の債券や株式への分散、1.日本債券(国債)、2..日本株式、3.外国債券、4.外国株式の資産クラスへの投資配分をお勧めします。
例えば4資産均等配分は、リターンが4.3%で、リスクは8.7%に抑えられます。私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
評価・お礼
induskan さん
データに基づく示唆をありがとうございました。
投信は勉強を始めたところで大変参考になり
ました。
私のまだ理解できていないことがでてきたので
PFのそれぞれを考えて単なる均等配分でない
ように考えてみようと思います。
ありがとうございました。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
私34才の会社員、妻28歳専業主婦です。
子供はいませんが、来年10月以降に作ろうと考えて
います。
現在年収900万円程度で資産は
株式220万
自社株 380万
財形360万 (解約予定)
USドル定期270… [続きを読む]
induskanさん (福島県/34歳/男性)
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