資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分とインデックス・ファンドをお勧めします

2007/12/09 08:15
(
5.0
)

induskan 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資の基本に則った運用をお勧めします。
様々な実証データにより、長期間の投資運用では(市場)インデックスに勝てるプロの少ないことが報告されています。そして、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。今回を機にインデックス・ファンドによる長期運用をお勧めします。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

中でもETFは現在米国のダウ平均やナスダック100、先進国21か国の株価指数に連動するもの、エマージング25ヶ国の指数に連動するもの、グローバルトップ100の指数に連動するものなど、品揃えも豊富になり、プロに任せずともご自分でグローバル・ファンドを構成できるようになりました。一度ポートフォリオの組み換えにチャレンジください。

また、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金を国内外の債券や株式への分散、1.日本債券(国債)、2..日本株式、3.外国債券、4.外国株式の資産クラスへの投資配分をお勧めします。

例えば4資産均等配分は、リターンが4.3%で、リスクは8.7%に抑えられます。私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

induskan さん

データに基づく示唆をありがとうございました。
投信は勉強を始めたところで大変参考になり
ました。
私のまだ理解できていないことがでてきたので
PFのそれぞれを考えて単なる均等配分でない
ように考えてみようと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資信託を始めたいのですが

マネー 投資相談 2007/12/09 00:42

私34才の会社員、妻28歳専業主婦です。
子供はいませんが、来年10月以降に作ろうと考えて
います。
現在年収900万円程度で資産は
株式220万
自社株 380万
財形360万 (解約予定)
USドル定期270… [続きを読む]

induskanさん (福島県/34歳/男性)

このQ&Aの回答

数値目標を立て、慌てずじっくり投資を始めましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 01:24
資産形成に繋がることだけ行いましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 08:30
長期分散投資の考え方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 15:57
ライフプランを作成し、目標を細かく設定 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/10 11:03
切り替えは、早いうちに。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/09 09:07

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