投資比率には2種類あります - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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投資比率には2種類あります

2007/12/08 23:10
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3.0
)

ポコポコポコン様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

投資比率を考えるとき2種類考え方があります。一つは、保有している資産の配分割合という意味での投資比率。もう一つは、新たに投資する金額をどのような割合で投資するかという投資比率。最終的に大切になってくるのは前者の比率です。

もし、ポコポコポコン様がインデックスファンドに分散して投資するのであれば、定期的にメインテナンスが必要になります。

たとえば、日本株式に対して、投資したときの比率は25%であったとしても、日本株式の運用が思わしくなく保有している比率で見れば20%に割合が低下していたとします。

20%になったものをもう一度25%にまで引き上げる作業は、ポコポコポコン様ご自身がすることになります。

もしそれが苦痛だと感じるのであれば、バランス型ファンドを選ばれているほうがよいでしょう。ポコポコポコン様がその作業をする必要はなくなります。

**詳しくはこちらをご覧ください

数年前にFP向けの雑誌に記事として掲載したものですが、数回に分けて無料のメルマガ「わかりやすい生命保険と投資信託のまじめな話」に掲載していきます。よろしければ次回以降もごらんください。

評価・お礼

ポコポコポコン さん

おそくなりました。
申し訳ございません。

バランス型1本はやはり不安なので避けたいと思います。

毎月自動的に新たに買い付けているので、メリハリをつけるのにはちょっと難しい気がしますので、1・2年ごとに1回見直していけるようにがんばりたいと思います。

ありがとうございました。

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この回答の相談

確定拠出年金の見直し

マネー 投資相談 2007/12/08 02:14

こんにちは。
先日、家の資産形成について質問させていただきました。アドバイスありがとうございました。
アドバイスを何度も読み返しているうちに主人の会社の退職金が確定拠出年金に移行したことを思い出し… [続きを読む]

ポコポコポコンさん (和歌山県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

確定拠出年金の運用 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 03:48
インデックス・ファンド4本への集中をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 08:26
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運用は長期なので・・・! 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 08:32
リバランスについて 2007/12/12 01:33
定期分について 2007/12/12 01:46

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