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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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運用は長期なので・・・!

2007/12/08 08:32
(
4.0
)

ポコポコポコンさん、こんにちは。
マネースミスの吉野です。

確定拠出年金は、投資先の分散と時間の分散が出来ていますので、積極運用をされても良いと思います。

また、前回のご質問でも老後資金としても資産をお持ちでしたし、ご主人様の年齢は34歳という事でしたので30年近くという長期で運用できます。
確定拠出年金のメリットである運用期間中の利益に課税されずに支払いの時に課税される''課税の繰り延べ''も大いに利用しましょう。



>バランスとしては、国内債・株が多いと感じるので、定期分を減らして外株の割合をもう少し増やした方がよいのかな?とも思いました。<


バランス型も国内へ投資対象の割合が多い様なので、''定期預金部分は全て''、''国内株式の半分''を''海外の株式投信''に移されても良いでしょう。

また、前回のご質問で、ご主人さんが投資に理解を示してもらえないという事でしたが、確定拠出年金の運用報告書がお手元に届いているのではないでしょうか。
また、確定拠出年金の資料などがあれば、今回、ポコポコポコンさんが関心されている今、もう一度そういった資料を見られてみてはいかがでしょうか。

そういった資料を参考にされると、個別の動きとポートフォリオ((資産配分))運用での動きが分かると思いますので、ご主人様と理解を深められて保有資産の運用の参考にされると良いですね。

評価・お礼

ポコポコポコン さん

遅くなりました。
申し訳ございません。

使用目的に合わせて資金の配分を考えてみたいと思います。

ありがとうございました。

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この回答の相談

確定拠出年金の見直し

マネー 投資相談 2007/12/08 02:14

こんにちは。
先日、家の資産形成について質問させていただきました。アドバイスありがとうございました。
アドバイスを何度も読み返しているうちに主人の会社の退職金が確定拠出年金に移行したことを思い出し… [続きを読む]

ポコポコポコンさん (和歌山県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

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インデックス・ファンド4本への集中をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 08:26
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積極運用をしましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/08 07:11
リバランスについて 2007/12/12 01:33
定期分について 2007/12/12 01:46

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