インデックス・ファンド4本への集中をお勧めします。 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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インデックス・ファンド4本への集中をお勧めします。

2007/12/08 08:26
(
4.0
)

ポコポコポコン様 再度のご質問有難うございます。ファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。

ご主人の確定拠出年金の商品選択は、多くの方が元本確保型に投資される中、よい選択と考えます。ただ、折角各資産クラスのインデックス・ファンドを選択されていますからバランス型を外されるようお勧めします。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。バランス型はインデックス・ファンドに比べ内部コストも掛かりますので、各資産へ配分されるようご検討ください。

確定年金の制度上、定期預金の20%は長期間引き出しが出来ません。長期投資では運用利率の差は極めて大きくなります。この分もインデックス・ファンドに配分されるようお勧めします。
ちなみに4資産均等配分での期待収益率は4.3%になります。(企業年金連合会公表数値使用)

皆様の年金を預かる、国民年金基金連合会の資産配分は、ほぼ4資産均等、企業年金基金連合会の配分は、国内債券37%、国内株式33%、外国債券7%、外国株式23%(平成18年末)で、株式紀に56%の比重を掛けています。

評価・お礼

ポコポコポコン さん

遅くなりました。
申し訳ございません。

現在の定期分も他の商品を購入するのに使えるのですね。
確認して、早い時期に投信の方に移したいと思います。

詳しくありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

確定拠出年金の見直し

マネー 投資相談 2007/12/08 02:14

こんにちは。
先日、家の資産形成について質問させていただきました。アドバイスありがとうございました。
アドバイスを何度も読み返しているうちに主人の会社の退職金が確定拠出年金に移行したことを思い出し… [続きを読む]

ポコポコポコンさん (和歌山県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

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リバランスについて 2007/12/12 01:33
定期分について 2007/12/12 01:46

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