投資信託で分散投資を - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

投資信託で分散投資を

2007/12/03 17:04

ポコポコポコンさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

現在のポートフォリオは持ち株会の株式が日本株式型
外貨預金が海外債券型
その他はすべて日本債券型に分類されます。
日本債券型が極めて多いようですね。

マイホーム購入が退職時、お子さんの高校、大学資金の必要な時期が15年以上先となると
当座の資金(生活費の3〜6か月分)を残して運用を考えてはいかがでしょうか?

運用の基本は分散投資です。
世界債券型、世界(米、欧、亜)株式型、日本株式型に分散して始めるといいでしょう。
個別株で運用する方法もありますが、株主優待ねらいでは資産形成には不向きですし、多くの株式で分散するには資金が多く必要となります。そういう意味ではプロに運用を任せる投資信託がオススメです。

金融機関ではどういうわけか、毎月分配型をすすめますが、資産形成時期の運用としては不向きです。分配はあっても年1,2回で再投資型で分配を目的としているファンドではなく資産の成長を目的としているものを選びましょう。
また、過去の運用成績を確認することが大切です。できれば設定から5年以上たっているファンドで過去の実績をしっかりと見てみましょう。

ファンド選びに自信がなければFPに相談してみてはいかがでしょう。ライフプランをたて、30年〜40年先までの貯蓄残高の推移をキャッシュフロー分析し、期待リターンを設定します。
IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)なら、FPを通じて運用を開始することも可能ですよ。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産形成について

マネー お金と資産の運用 2007/12/03 16:05

こんにちは。
夫34歳会社員、妻31歳専業主婦、子供0歳の3人家族です。
現在我が家の預貯金なのですが、約1100万+財形年27万(現在約180万ぐらい)+持ち株(現時100万くらい)です。
1100万の内訳は
・国債100万
… [続きを読む]

ポコポコポコンさん (和歌山県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

資産形成の考え方 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/03 16:31
投資前に資産配分とライフプラン作成をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/03 18:16
じっくりと寝かせて殖やしましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/04 00:03
基本的な考え方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/04 00:46
始めるなら早い方が良いですよ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/03 18:13
分散の割合 2007/12/03 18:11

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用の計画について *ココア*さん  2008-08-09 17:33 回答6件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件