投資決定までのプロセス - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資決定までのプロセス

2007/11/30 00:55

takeuchiさん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

27歳で、余裕資金の300万を運用したいとのこと。まだお若いので、時間を味方につけた資産運用が可能です。将来の夢・目標の実現に向け、早めのご検討をおすすめします。

具体的には、次の4つのプロセスで投資プランを組み立てると良いでしょう。

1.投資目的を設定する。

2.使用時期を計画する。

3.資産配分を決定する。

4.金融商品を選択する。

この300万は、いつか使うために運用するわけですので、まずは、1と2のステップで、いつ何にいくら使いたいのかを決め、3のステップで、1と2の計画を実現するための具体的な資産配分の割合を決定します。なお、資産配分は、基本的には、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散させます。4の具体的な金融商品の選択は、会社に財形貯蓄や401Kの制度がある方などもいらっしゃるので、もう少しお話を伺わないと決められませんが、一般的には、小額でも分散投資が可能な投資信託を証券会社等で購入されるのが良いでしょう。

ただ、このように書いても、現時点で、いつ何にいくら使いたいのかが分からないとの声が聞こえてきそうです。経験上、何度もこの声にはあたってきました。

この場合には、10年後に使う将来の夢資金として、運用をスタートされてみてはいかがでしょうか。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資、運用は初めてなのですが・・・

マネー お金と資産の運用 2007/11/29 20:24

使わないお金が300万程度あるのですが銀行に預けてるだけではもったいないような気がします。
リスクは少々あってもいいのですが資産運用でなるべく多く増やせればと思っております。

何かいい運用法ありますでしょうか?

takeuchiさん (兵庫県/27歳/男性)

このQ&Aの回答

運用には、二つ方法があります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 21:25
株式と債券のインデックスファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 22:35
何に、いつ使うか決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/30 00:19
まずは、計画をきちんと立てましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/12/01 18:59
いい運用方法は基本に忠実に 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/02 12:07
投資信託をお勧めします。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 21:56

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