何に、いつ使うか決めましょう。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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何に、いつ使うか決めましょう。

2007/11/30 00:19

京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
資産運用を考える場合はまず、その資金を何に、いつ使うかを大まかにでも決めましょう。27歳ということなら、何か趣味のためであったり、結婚の資金など。 自営でお仕事をされているのならビジネスプランとの関係でどうかなど。使う時期と目的が決まればそれにあわせて資産運用のプランを立てましょう。リスクは少々あっていいということであれば一定長期のプランを立ててみてはどうですか。安定した資産運用をめざすなら投資信託をお勧めします。資産の配分をしっかり分散させて。7年ぐらいの運用期間で複利の効果を効かせて年7%程度をめざすのはいかがですか。

株式投資とかを考える場合は、リスクは当然大きくなりますので全体の資金の中で一定金額を越えないように。比率は少なめから始めて、しっかり管理しましょう。

ただ、自営でお仕事をされているとのこと。思わぬところで事業資金に転用しないといけないこともあるかもしれませんね。この場合、換金性も一定考える必要はありますね。

最適な提案をご準備できます。
お気軽にご相談ください。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
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この回答の相談

投資、運用は初めてなのですが・・・

マネー お金と資産の運用 2007/11/29 20:24

使わないお金が300万程度あるのですが銀行に預けてるだけではもったいないような気がします。
リスクは少々あってもいいのですが資産運用でなるべく多く増やせればと思っております。

何かいい運用法ありますでしょうか?

takeuchiさん (兵庫県/27歳/男性)

このQ&Aの回答

運用には、二つ方法があります。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 21:25
株式と債券のインデックスファンドをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 22:35
投資決定までのプロセス 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/30 00:55
まずは、計画をきちんと立てましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/12/01 18:59
いい運用方法は基本に忠実に 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/02 12:07
投資信託をお勧めします。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 21:56

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