自営業の方の資産運用 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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自営業の方の資産運用

2007/11/26 14:17

海さん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問拝見しました。自営業のお父様のお手伝いをしているとのこと。収入の月25万(手取り)とボーナス45万程度は、すべてお父様の事業からの専従者給与と理解してよろしいでしょうか。

自営業の方は、おっしゃる通り、老後の保障が手薄になりますので、定期預金の800万円のうち、一部を老後資金として運用する必要がありそうです。

初心者でも難しくない投資としては、投資信託の活用が考えられます。一括資金は、投資信託等で運用し、積立プランとして、税制面でのメリットの大きい、国民年金基金や小規模企業共済、個人型確定拠出年金等を組み合わせてもよいでしょう。なお、海さんの場合、事業承継等の問題も絡んできますので、お父様と相談しながら、具体的な運用プランを考えられるのがベターです。

入院保険の件は、現在親元のため何かあっても問題ないようであれば、個人的には不要と思います。但し、個人事業主の方が加入する国民健康保険には、会社の健康保険のように、傷病手当金の制度がありませんので、病気やケガで働けなくなった場合のために所得補償保険を検討されるとよいでしょう。

なお、私の事務所では、来社が難しい事情のある方に限り、出張サポートもしております。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

32歳独身女性 投資と貯蓄について

マネー お金と資産の運用 2007/11/25 18:42

収入は月25万(手取り)とボーナス45万程度、貯蓄は定期預金800万円です。
月々の支出は実家への食費代4万円・貯金10万円・猫3匹の飼育費用2万円で、残り9万円が自分のお小遣いとして使っていますの… [続きを読む]

海さん (埼玉県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

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