まずは既契約保険の証券診断ですね! - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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まずは既契約保険の証券診断ですね!

2007/11/21 09:22

akko様、この度はご質問いただきましてありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。

いただいた情報だけでは、どうにも判断のしようがないのですが、
保険見直しの順序をお伝えしますので、参考にしていただければと思います。
1、既契約保険を把握していただく(証券診断)
2、保障を確保するための基本的な考え方を把握していただく(加入目的、保障金額、保障期間を明確にしていきます)
3、2で把握した保障内容と既契約保険があっているかどうかを検証していきます。
4、あっていればそのまま継続、不足分は他の保険で確保、全くあっていなければ既契約保険を解約して一から保障を確保する検討をする。
5、自分にとって、家族にとって確保すべき保障に対して一番コストパフォーマンスの高い保険を探していく。

以上の流れにそって、保険の見直しをされれば本当にすばらしい保障を確保できます。

といっても保険会社からパンフレットを取り寄せれば、取り寄せるほど、訳がわからなくなると思います。

自分で解りにくい部分がある時は、ファイナンシャル・プランナーなどの専門家に相談することをおすすめします。

もしご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

生命保険の見直しについて教えて下さい

マネー 保険設計・保険見直し 2007/11/20 18:16

はじめまして、akkoです。
主人(30歳)と私(28歳)と息子(1歳6ヶ月)の3人家族で、来年3月末に第二子が生まれる予定です。

今、主人は某生命保険会社の医療保険付きの生命保険に… [続きを読む]

akkoさん (大阪府/27歳/女性)

このQ&Aの回答

生命保険の見直しの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/20 19:42
保険の考え方 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/21 09:28
生命保険の見直し 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/21 09:58
出産と保険見直し 澤田 勉(保険アドバイザー) 2009/03/19 20:21
プランニングすると分かり易いのですが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/20 20:07
回答申し上げます。 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2007/11/21 11:23

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