資産運用は目的、投資期間を明確にしましょう。 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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資産運用は目的、投資期間を明確にしましょう。

2007/11/11 15:29

はるかママ様、この度はご質問いただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの釜口です。

100万円の預け先ですが、その資金は何年間の運用としてお考えですか?
使い道が決まった資金としてお考えですか?

運用期間や目的によって、どのような金融商品が最適かが変わってきます。
例えば、10年以上引き出す可能性がないということであれば、インフレも考慮して投資信託が最適かもしれません。
※資産分散を考えたポートフォリオを構築することによって、リスクは限りなく少なくなります。

3年や5年で引き出すかもしれないという資金でれば、ネット銀行の定期預金などが最適かもしれません。

保険の件ですが、ご主人が厚生年金をお支払いであれば、もし万が一があっても、国から「遺族年金(遺族厚生年金と遺族基礎年金)」が受け取れます。

ですがはるかママ様が万が一があっても、ご主人は60歳にならなければ「遺族厚生年金」受け取れません。
※遺族基礎年金はありません。

なお、死亡保障がどれだけ必要かは、必要保障額のライフシュミレーションが必要だと思います。
FPやコンサルティングができる保険代理店に頼めば、引き受けてくれるでしょう。

もし不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
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BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

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この回答の相談

普通貯金の運用と保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2007/11/11 01:03

夫28歳 月収27万、妻28歳 月収26万ほど。ボーナス夫30万×2、妻45万×2です。私は現在妊娠3ヶ月で、3月一杯で退職予定です。
現在の貯蓄は、定期預金200万、家計で使っている普通預… [続きを読む]

はるかママさん (長崎県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

運用の前にライフプランを! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/11 07:04
目的はなんでしょうか? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/11 07:34
生命保険について 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2007/11/12 08:50

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