対象:投資相談
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広く分散投資を考えてみましょう。
京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
資産運用を始めるタイミングは、「始めようと思った時」です。相場が上がるか下がるかを予測してタイミングをつかむのは大変です。10年という長期の運用を考えておられるのですからそのタイミングにあまりこだわらなくてもいいのではないでしょうか。(そのタイミングにこだわっているといつまでたってもスタートをきれないなんてことに・・・)
その際のファンドの購入方法として一時に500万円全額で購入するのではなく、一定期間ごとに一定の金額で購入していくことをおすすめします。ファンドの価格が上がったときには少なく、下がったときには多くの口数を買付けることになりますので、結果的には1口当たりの平均単価を引き下げる効果がでてきます。購入するタイミングを分散して一時に高い価格で買ってしまうリスクを低くするのです。
単純に“毎月100万円ずつ“でもいいのです。テケテケさんのスタイルで。
[[http://profile.allabout.co.jp/pf/yasuyukisasaki-caetlafi/column/detail/18002
[[http://sky.geocities.yahoo.co.jp/gl/caetlafiifa/view/20070905/1188966639
10年の長期の運用ですのでファンドでの運用をお勧めします。
リスクを分散させるため国内の株式に投資するファンドだけでなく国外債券に投資するファンドを購入することも検討してみてはいかがですか。
また、10年後にこの資金を何に使うかにもよりますが、テケテケさんの年齢と10年の運用期間を考えれば株式に投資するファンドの配分比率を高めてもいいですよね。さらにその株式を国内のものだけでなく国外のもの、米国、欧州、アジアにそれぞれ分散させて、リスクを小さく安定的に運用することも検討してみてはいかがでしょう。
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回答専門家
- 佐々木 保幸
- ( 京都府 / 税理士 )
- 税理士法人 洛 代表
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円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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預貯金の一部分500万円前後を上場インデックスファンドを購入して、将来の子どもの教育資金に運用したいと思っています。
現在他にも預貯金があるのでこの500万円は10年くらいの長いスパンで運用… [続きを読む]
テケテケさん (大阪府/31歳/女性)
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