バランスを考えて。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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バランスを考えて。

2007/11/08 21:27

はじめまして、FPの岩川です。

資産形成は、安く買って高く売ることでなく、「複利の力」です。
長期で考えた場合、目先の価格をそれほど心配しても、資産に大きな影響はないと考えられます。

私が気になるのは、
日本への集中投資です。
資産全体からみて、どの位の比率かわかりませんが、10年後の教育費であれば、
世界全体への堅実な分散投資をされた方がよろしいかと思います。
日本の株式市場規模は、世界の市場規模の10%強です。
世界に広く分散された方がよろしいのでは?

それから、
どうしてETFを選択しているのですか?
投信のインデックスファンドとETFの信託報酬は、
確かにETFの方が、0.3?0.4%?くらい安くメリットのひとつです。

しかし、
ETFは、投資信託に比べて複利の効果が劣ります。

ETFも投資信託も、年に一度決算時に配当金(投信は分配金)が支払われますが、
この配当金(分配金)は、ETFの方が高い比率で配当されています。
(私が、これまで調べた限りでは。)
つまり、この配当金が高い分、税金が多く差し引かれ、複利運用を妨げます。

また、ETFの配当金は現金で受け取らなければなりません。
つまり、再投資はできず、ここでも複利運用を妨げます。

具体的に、実行後のことも良く検討しましょう。

コストをはじめ、配分、税金、管理方法、手間、などなど、バランスを考えて細かく計画することが必要だと思います。

良かったら参考にしてください。
http://www.toushinmkt.com/toushin/index1.html

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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この回答の相談

上場インデックスファンドについて

マネー 投資相談 2007/11/08 19:14

預貯金の一部分500万円前後を上場インデックスファンドを購入して、将来の子どもの教育資金に運用したいと思っています。
 現在他にも預貯金があるのでこの500万円は10年くらいの長いスパンで運用… [続きを読む]

テケテケさん (大阪府/31歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックスファンドで分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/08 21:56
上場インデックスファンドと資産運用について 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/08 23:58
広く分散投資を考えてみましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/09 00:21
投資を行うのであれば時間も分散しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/09 03:11
外国債券などの配分を多めにしては。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/09 15:47
資産運用にもコーチが必要です 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/08 20:25
値動き以外にも・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/08 21:19

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