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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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保険の見直しと資産運用をお勧めします

2007/11/02 00:20
(
4.0
)

のびのび様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

支出に関して下記を除き大きなムダは無い様に推察いたします。

保険に1.5万円お支払ですが、生命保険でしたら、見直しをお勧めします。お子様がいない段階での保証は必要性に乏しいものと考えます。

 のびのび様の年金と健康保険はまだ扶養の手続きをされていないか、それとも失業給付を受けている最中でしょうか。社会保険の扶養の要件に合致した際にはお手続きください。

ライフステージから考えますと、お子様のいない時期は共働きでの貯蓄の時期と考えます。パートをお探しとのこと、出来れば、キャリアアップなども考慮のうえフルタイムで社会保険に加入出来る事業所をお探しになるようお勧めします。

貯金が800万円の由、一部を投資・運用に回される様お勧めします。
余裕資金として生活費×6ヶ月+この先1年間に予定している大口支出分を預貯金で残し、余裕資金で、国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。
私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金基金や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

のびのびん さん

ありがとうございました。

生命保険は主人1.1万、私4千なのですが、今年の初めに見直したばかりなので、(それまで主人は未加入でした)もう少し様子をみたいと思います。

年金と健康保険は本年度は正社員で働いていたため、扶養に入ることが出来ません。来年度より手続きする予定です。仕事は、今まで専門職でしたが、こちらの地域での求人がないのもあり、パートタイムを希望しています。

資金運用の件ですが、全く知識がありません。主人ともよく相談して、検討してみたいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

生活費について

マネー 家計・ライフプラン 2007/11/01 18:52

はじめまして。生活費についての相談です。
主人(32歳)と私(33歳)2人暮らし。以前は共働きでしたが、主人の転職に伴い私は退職、現在は主人の収入のみです。
生活費がギリギリで、貯蓄にまわす余裕がありません… [続きを読む]

のびのびんさん

このQ&Aの回答

一刻も早い社会復帰を 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/02 01:28
家計管理の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/02 10:19
大きな無駄はないと思います 栗本 大介(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/02 13:37

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