良い運用方法・・・ - 渡辺 博士 - 専門家プロファイル

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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

- good

良い運用方法・・・

2007/11/01 14:41

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士と申します。
この度はご懐妊おめでとうございます。

多数の先生の回答が得られているようですので簡単に。

質問を拝見すると、すでにポートフォリオを考えておられるとお見受けします。そこで二つ提案します。

一つは将来の必要となる大きな資金をターゲットとしてそこまでの期間大きく増やす。
もう一つは、現状の1000万円はできる限り減らさないような運用に心掛け、その代わり毎月の生活資金の足しになるように考える。の二つです。

前者は大きく福利効果を狙って投信で長期国際分散投資に心掛ける。後者は毎月分配型のバランスファンドで一定額を取っていく。

まもなく出産も控えているのですから、今は後者を選択し、後々前者に切り替えていくのがいいのではと思います。

詳細が分かれば具体的にも提案します。

回答専門家

渡辺 博士
渡辺 博士
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
ワタナベマネークリニック ファイナンシャルプランナー
046-276-9328
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

マネーリテラシー向上で、家族みんなを幸せに!

ファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を売るのが本業ではありません。将来の不安を解消する良き相談相手として、将来のライフプランを実現させるお手伝いを致します。マイホームの購入、子供の大学受験や定年退職などに備えられる提案を致します。

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この回答の相談

1千万の余貯金

マネー お金と資産の運用 2007/10/31 12:00

現在家族構成は夫婦だけですが、4月に出産予定です。
幸い妻方に余力があり、現在の住まいも父の持ち家で家賃はかかりませんでした。
出産後、夫両親と同居を開始します。持ち家ですが多少のローン残があるようです(… [続きを読む]

一史さん (滋賀県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

子供さんの教育資金として。 佐々木 保幸(税理士) 2007/10/31 18:17
家計と個人営業を合算で。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 20:48
オーソドックスな資産配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 20:53
長期の視点や様々な方向からも検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/01 00:19
使い分けを考えてから・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 19:26

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