オーソドックスな資産配分をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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オーソドックスな資産配分をお勧めします

2007/10/31 20:53

一史 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

来春にお子様を授かる由、おめでとうございます。

1000万円の余裕資産として長期的な保有に向け、オーソドックスに国内外の債券と株式への分散投資をお勧めします。
 
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。私は、手元資金の確保も考慮して、1.日本債券(国債)、2.日本株式、3.外国債券、4.外国株式4資産クラスへの投資配分をお勧めします。
この資産配分の中で例えば4資産均等配分は、期待リターンは4.3%が見込め、リスクは8.7%と抑えられたものになります。4資産でなく、日本債券を除く3試算への均等配分では、期待リターンは5.2%で、リスクは11.4%になります。このように資産配分を変更することで、目標とする収益率が変わります。
私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金基金、企業年金連合会と年金積立金管理・運用独立行政法人の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。こちらも参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

1千万の余貯金

マネー お金と資産の運用 2007/10/31 12:00

現在家族構成は夫婦だけですが、4月に出産予定です。
幸い妻方に余力があり、現在の住まいも父の持ち家で家賃はかかりませんでした。
出産後、夫両親と同居を開始します。持ち家ですが多少のローン残があるようです(… [続きを読む]

一史さん (滋賀県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

子供さんの教育資金として。 佐々木 保幸(税理士) 2007/10/31 18:17
家計と個人営業を合算で。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 20:48
長期の視点や様々な方向からも検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/01 00:19
良い運用方法・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/01 14:41
使い分けを考えてから・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 19:26

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